{"id":681126,"date":"2025-08-21T19:52:49","date_gmt":"2025-08-22T01:52:49","guid":{"rendered":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/?p=681126"},"modified":"2025-08-21T19:52:49","modified_gmt":"2025-08-22T01:52:49","slug":"sector-inmobiliario-terreno-fertil-para-lavado-y-evasion-fiscal","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/?p=681126","title":{"rendered":"Sector inmobiliario, terreno f\u00e9rtil para lavado y evasi\u00f3n fiscal"},"content":{"rendered":"<ul>\n<li><strong>El narco se extiende en bienes ra\u00edces<\/strong><\/li>\n<li><strong>En M\u00e9xico, cada a\u00f1o se ocultan alrededor de 34 mil 996 millones de pesos en esta industria<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<div id=\"attachment_681127\" style=\"width: 415px\" class=\"wp-caption alignnone\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" aria-describedby=\"caption-attachment-681127\" class=\"wp-image-681127 size-large\" src=\"https:\/\/www.diarioimagen.net\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/LAVADO-ok-405x270.jpg\" alt=\"\" width=\"405\" height=\"270\" srcset=\"https:\/\/www.diarioimagen.net\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/LAVADO-ok-405x270.jpg 405w, https:\/\/www.diarioimagen.net\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/LAVADO-ok-240x160.jpg 240w, https:\/\/www.diarioimagen.net\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/LAVADO-ok-768x511.jpg 768w, https:\/\/www.diarioimagen.net\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/LAVADO-ok.jpg 1500w\" sizes=\"auto, (max-width: 405px) 100vw, 405px\" \/><p id=\"caption-attachment-681127\" class=\"wp-caption-text\">La invasi\u00f3n de torres blancas es otra cara del sector inmobiliario, que ya era baluarte para la evasi\u00f3n fiscal, pero se ha vuelto m\u00e1s atractiva y diversa para absorber parte de las ganancias del crimen organizado.<\/p><\/div>\n<p>El lavado de dinero es un problema generalizado en el sistema financiero mundial y uno de los m\u00e9todos que emplean los grupos delincuenciales para lavar ganancias il\u00edcitas es mediante el uso de transacciones inmobiliarias.<\/p>\n<p>Al canalizar fondos a trav\u00e9s de bienes ra\u00edces, los delincuentes pueden ocultar el origen del dinero il\u00edcito e integrarlo en la econom\u00eda leg\u00edtima, convirtiendo este sector es terreno para la evasi\u00f3n fiscal y el lavado de dinero tanto en M\u00e9xico como en Estados Unidos<\/p>\n<p>Aqu\u00ed, cada a\u00f1o se ocultan alrededor de 34 mil 996 millones de pesos en una industria que ha crecido de manera acelerada para levantar, casi por regla, departamentos de lujo que se quedan vac\u00edos, lo que a su vez genera una distorsi\u00f3n en los precios de mercado, de acuerdo con especialistas y datos oficiales.<\/p>\n<p>M\u00e1s all\u00e1 del quebranto al fisco, que de acuerdo con un estudio del SAT alcanz\u00f3 174 mil 980 millones de pesos entre 2018 y 2023, la invasi\u00f3n de torres blancas frente a las playas mexicanas es otra cara de una industria que ya era baluarte para la evasi\u00f3n fiscal, pero se ha vuelto m\u00e1s atractiva y diversa para absorber parte de las ganancias del crimen organizado.<\/p>\n<p>Entre el avance de espacios de renta temporal, como el realizado a trav\u00e9s de plataformas de hospedaje, e inmobiliarias sancionadas por servir de fachada para el c\u00e1rtel Jalisco Nueva Generaci\u00f3n (CJNG), de inicios de 2021 a la fecha el precio promedio del metro cuadrado en los departamentos de la ciudad litoral se ha disparado 176.6 por ciento, mientras el de casas se ha encarecido 94 por ciento, expone la plataforma Properstar.<\/p>\n<p>El 13 de agosto, el Departamento del Tesoro sancion\u00f3 a cuatro personas y 13 empresas mexicanas vinculadas a fraudes con tiempos compartidos en complejos tur\u00edsticos de Puerto Vallarta y alrededores. De acuerdo con la orden de bloqueo financiero dictada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), estas compa\u00f1\u00edas, la mayor\u00eda inmobiliarias, adem\u00e1s del fraude sirven para lavar dinero del CJNG.<\/p>\n<p>En junio, la misma dependencia se\u00f1al\u00f3 a Jos\u00e9 Ra\u00fal N\u00fa\u00f1ez R\u00edos y a su esposa Sheila Paola Ur\u00edas V\u00e1squez, de lavar dinero de la organizaci\u00f3n criminal \u201cLos Chapitos\u201d mediante una red de empresas, sobre todo inmobiliarias, asentadas en Mazatl\u00e1n, Sinaloa.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n<p><strong>Sector inmobiliario, de los preferidos <\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Hay varias razones por las que el sector inmobiliario es uno de los m\u00e1s utilizados por redes criminales para lavar dinero, explic\u00f3 Maribel V\u00e1zquez Menchaca, directora de Grupo 360, especialista en prevenci\u00f3n de lavado de dinero y riesgos.<\/p>\n<p>\u201cPrimero, las transacciones suelen involucrar montos altos, lo que permite introducir grandes sumas de una sola vez. Segundo, las operaciones pueden simularse con facilidad usando contratos privados, sobrevaluaciones o ventas entre empresas relacionadas, lo que da apariencia de legalidad al dinero. Y tercero, no siempre es sencillo identificar al beneficiario final \u2013es decir, la persona que realmente se queda con la propiedad o con el dinero\u2013 cuando se utilizan prestanombres o empresas fachada\u201d, pormenoriz\u00f3.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s de las 12 empresas de Jalisco que en su nombre hacen expl\u00edcito ser parte \u2013o simulan\u2013 del sector inmobiliario y fueron listadas por la OFAC, en una situaci\u00f3n similar se encuentran cinco de Baja California, tres de Sinaloa, dos de Chihuahua, una de Sonora, una de Puebla y una de Nayarit. Otra m\u00e1s se registr\u00f3 con operaciones en Sonora y Jalisco.<\/p>\n<p>Sinaloa fue el segundo estado con el mayor encarecimiento de vivienda desde julio de 2018, s\u00f3lo detr\u00e1s de Baja California. De acuerdo con el Instituto Nacional de Estad\u00edstica y Geograf\u00eda (Inegi), los precios de los inmuebles en estas entidades aumentaron 32.7 y 33.9 por ciento, respectivamente.<\/p>\n<p>V\u00e1zquez Menchaca sostuvo que, si bien no es el \u00fanico factor que encarece la vivienda, la inyecci\u00f3n de dinero il\u00edcito al sector inmobiliario puede distorsionar los costos del mercado, sobre todo en zonas tur\u00edsticas o en ciudades con fuerte presencia de grupos criminales.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n<p><strong>Falla revisi\u00f3n antilavado en EU<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Los caminos para ocultar ganancias il\u00edcitas tras ladrillos no se quedan en M\u00e9xico. El Departamento del Tesoro estadunidense reconoce que en su mercado inmobiliario, entre 20 y 30 por ciento, las compras \u201cno est\u00e1n completamente sujetas a los requisitos integrales\u201d de las regulaciones antilavado de dinero y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n<p>En el \u00faltimo a\u00f1o (de abril de 2024 a marzo de 2025) los mexicanos invirtieron 4 mil 400 millones de d\u00f3lares en el sector inmobiliario de Estados Unidos y casi la mitad de estas compras se pagaron en efectivo, de acuerdo con el m\u00e1s reciente informe de la Asociaci\u00f3n Nacional de Agentes Inmobiliarios de ese pa\u00eds.<\/p>\n<p>\u201cLa relativa estabilidad del mercado inmobiliario estadounidense y su reputaci\u00f3n hist\u00f3rica como una reserva confiable de valor a largo plazo han atra\u00eddo tradicionalmente tanto el inter\u00e9s leg\u00edtimo como a quienes buscan un mecanismo fiable para blanquear dinero\u201d; esto \u00faltimo \u201cpuede afectar negativamente los precios de las viviendas, sobre todo porque los actores il\u00edcitos que buscan integrar fondos il\u00edcitos pueden estar dispuestos a pagar de m\u00e1s o de menos por una propiedad\u201d, detall\u00f3 el Tesoro estadunidense en su Evaluaci\u00f3n Nacional del Riesgo de Lavado de Dinero 2024.<\/p>\n<p>Desde 2006, a un paso de que estallara la burbuja inmobiliaria que lastr\u00f3 la econom\u00eda internacional a una crisis financiera en 2008, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), tambi\u00e9n una agencia del Tesoro estadunidense, hizo un informe donde analizaba todos los riegos de lavado de dinero asociados al sector inmobiliario y hall\u00f3 un aumento en la denuncia de transacciones de bienes ra\u00edces comerciales utilizadas para blanquear capitales y actividades delictivas asociadas, sobre todo en 2003-2004, cuando el mercado aument\u00f3, impulsado por la reducci\u00f3n de las tasas de inter\u00e9s.<\/p>\n<p>V\u00e1zquez Menchaca apunt\u00f3 que el lavado de dinero en Estados Unidos trat\u00f3 de ser controlado cuando la FinCEN puso en pr\u00e1ctica las \u00f3rdenes geogr\u00e1ficas, que obligan a identificar al beneficiario final en operaciones de compraventa en efectivo por encima de ciertos montos, especialmente en condados con alto riesgo de lavado. \u201cSin embargo, las redes criminales han demostrado que pueden evadir controles usando empresas pantalla, intermediarios, compras fraccionadas o combinando recursos legales con ilegales para pasar inadvertidos\u201d, explic\u00f3.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El narco se extiende en bienes ra\u00edces En M\u00e9xico, cada a\u00f1o se ocultan alrededor de 34 mil 996 millones de pesos en esta industria El lavado de dinero es un problema generalizado en el sistema financiero mundial y uno de los m\u00e9todos que emplean los grupos delincuenciales para lavar ganancias il\u00edcitas es mediante el uso [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":14,"featured_media":681127,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[16,3],"tags":[],"class_list":["post-681126","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-destacadas","category-nacional"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/681126","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/14"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=681126"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/681126\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":681128,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/681126\/revisions\/681128"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/681127"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=681126"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=681126"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=681126"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}