{"id":691481,"date":"2025-11-02T20:23:32","date_gmt":"2025-11-03T02:23:32","guid":{"rendered":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/?p=691481"},"modified":"2025-11-02T20:23:32","modified_gmt":"2025-11-03T02:23:32","slug":"bancos-pediran-dato-biometrico-para-depositos-y-retiros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/?p=691481","title":{"rendered":"Bancos pedir\u00e1n dato biom\u00e9trico para dep\u00f3sitos y retiros  \u00a0"},"content":{"rendered":"<ul>\n<li><strong>Medida para combatir fraude y lavado<\/strong><\/li>\n<li><strong>Se requerir\u00e1 cuando los monto superen los 140 mil pesos<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p><strong> <img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-691482 size-large\" src=\"https:\/\/www.diarioimagen.net\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/DEPOSITOS-438x270.jpeg\" alt=\"\" width=\"438\" height=\"270\" srcset=\"https:\/\/www.diarioimagen.net\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/DEPOSITOS-438x270.jpeg 438w, 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movimientos de dinero entre partes sin relaci\u00f3n formal con el banco.<\/p>\n<p>Emilio Romano, presidente de la ABM, explic\u00f3 que esta nueva disposici\u00f3n forma parte de un conjunto de recomendaciones internas adoptadas por los bancos, con el objetivo de reforzar sus controles de prevenci\u00f3n de delitos financieros.<\/p>\n<p>\u201cRecomendamos que a partir del 1 de julio del 2026 se identifique a cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos, a trav\u00e9s de una identificaci\u00f3n oficial y por lo menos un dato biom\u00e9trico\u201d, dijo Emilio Romano, presidente de la asociaci\u00f3n.<\/p>\n<p>\u201cEsto va m\u00e1s all\u00e1 de la regulaci\u00f3n y busca no solamente el evitar actividades il\u00edcitas, sino tambi\u00e9n ayudar a digitalizar la econom\u00eda y a combatir tambi\u00e9n el excesivo uso de efectivo, que tambi\u00e9n se puede utilizar en actividades il\u00edcitas\u201d, a\u00f1adi\u00f3.<\/p>\n<p>La propuesta no forma parte a\u00fan de una reforma legal o regulaci\u00f3n obligatoria, pero fue aprobada por el Comit\u00e9 de Asociados de la ABM y se implementar\u00e1 de forma generalizada en el sistema bancario como una medida preventiva y voluntaria.<\/p>\n<p>De acuerdo con Romano, el objetivo es digitalizar m\u00e1s la econom\u00eda, reducir la circulaci\u00f3n de grandes cantidades de efectivo y evitar que el sistema financiero sea utilizado para actividades ilegales.<\/p>\n<p>El anuncio ocurre en medio de una investigaci\u00f3n estadounidense por presunto lavado de dinero en la que han sido se\u00f1aladas tres entidades financieras mexicanas.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Bancos de M\u00e9xico acuerdan un plan contra lavado de dinero<\/strong><\/p>\n<p><strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n<p>La Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM) recomend\u00f3 a sus miembros ir m\u00e1s all\u00e1 de la regulaci\u00f3n vigente para combatir el financiamiento il\u00edcito, luego de que Estados Unidos sancionara a varios bancos del pa\u00eds por presuntamente ayudar a narcotraficantes.<\/p>\n<p>Las entidades financieras deber\u00edan adoptar un plan de 11 puntos destinado a cerrar la brecha entre las normas de Estados Unidos y M\u00e9xico, adem\u00e1s de aplicar controles m\u00e1s estrictos sobre transferencias internacionales, remesas y retiros en efectivo de gran monto, dijo Emilio Romano, presidente de la ABM, en una conferencia de prensa el mi\u00e9rcoles.<\/p>\n<p>La iniciativa establece como meta que, para fines de 2025, un primer grupo de bancos se incorpore a una plataforma de intercambio de informaci\u00f3n en tiempo real para prevenir el lavado de dinero y las operaciones financieras il\u00edcitas, la cual estar\u00eda operativa en julio del pr\u00f3ximo a\u00f1o.<\/p>\n<p>\u201cEsto nos coloca a la vanguardia, no solo en M\u00e9xico, sino tambi\u00e9n a nivel internacional\u201d, se\u00f1al\u00f3 Romano.<\/p>\n<p>Los bancos mexicanos elevaron sus controles luego de que la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunciara en junio que excluir\u00eda a tres firmas locales del sistema financiero estadounidense por presuntamente ayudar a traficantes de fentanilo a lavar dinero.<\/p>\n<p>Las \u00f3rdenes, amparadas en una nueva facultad otorgada por la Ley Fend Off Fentanyl del a\u00f1o pasado, paralizaron a las empresas antes incluso de entrar en vigor este mes. La medida llev\u00f3 a otros bancos mexicanos a depurar clientes y reforzar controles para evitar convertirse en el pr\u00f3ximo objetivo estadounidense.<\/p>\n<p>La acci\u00f3n contra los bancos mexicanos forma parte de una estrategia m\u00e1s amplia del gobierno de Donald Trump para la \u201celiminaci\u00f3n total de los c\u00e1rteles\u201d, que ha incluido ataques militares letales contra embarcaciones presuntamente vinculadas al narcotr\u00e1fico. Esta semana, el gobierno estadounidense destruy\u00f3 cuatro barcos en el Pac\u00edfico oriental y mat\u00f3 a 14 personas en un ataque que ha tensado la relaci\u00f3n con M\u00e9xico, un socio comercial clave.<\/p>\n<p>La ABM propondr\u00e1 a las autoridades mexicanas convertir sus recomendaciones en ley y extenderlas a otras entidades financieras, como las instituciones no bancarias, con el fin de establecer condiciones equitativas, indic\u00f3 Romano.<\/p>\n<p>Las recomendaciones incluyen limitar las transferencias internacionales de personas jur\u00eddicas \u00fanicamente a titulares de cuentas, restricci\u00f3n que tambi\u00e9n se aplicar\u00e1 a personas f\u00edsicas a partir de junio de 2027.<\/p>\n<p>Romano dijo que esto es muy importante porque una cuenta bancaria pasa por un proceso de selecci\u00f3n. Agreg\u00f3 que es lo que llaman \u201cconoce a tu cliente\u201d, y el proceso de registro est\u00e1 muy regulado. Esta regulaci\u00f3n nos permite garantizar que quienes env\u00edan o reciben transferencias internacionales est\u00e9n perfectamente identificados\u201d.<\/p>\n<p>En el caso de las transferencias en efectivo a individuos, el grupo recomend\u00f3 exigir identificaci\u00f3n con un dato biom\u00e9trico, limitar cada remesa a 350 d\u00f3lares y no m\u00e1s de 900 d\u00f3lares mensuales por beneficiario. Los dep\u00f3sitos y retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos mexicanos (unos 7.600 d\u00f3lares) tambi\u00e9n deber\u00e1n estar sujetos a controles m\u00e1s estrictos a partir de julio del pr\u00f3ximo a\u00f1o, seg\u00fan la ABM.<\/p>\n<p>La organizaci\u00f3n comenzar\u00e1 a distribuir reportes a los bancos sobre \u201ctipolog\u00edas\u201d espec\u00edficas de lavado de dinero que deben vigilar para alertar a las autoridades sobre transacciones sospechosas.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Medida para combatir fraude y lavado Se requerir\u00e1 cuando los monto superen los 140 mil pesos &nbsp; A partir del 1 de julio del 2026, los bancos en M\u00e9xico pedir\u00e1n una identificaci\u00f3n, y al menos un dato biom\u00e9trico, a las personas que acudan a sucursales a depositar o retirar dinero en efectivo cuyo monto supere [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":14,"featured_media":691482,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[16,8],"tags":[],"class_list":["post-691481","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-destacadas","category-finanzas"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/691481","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/14"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=691481"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/691481\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":691483,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/691481\/revisions\/691483"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/691482"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=691481"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=691481"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=691481"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}