{"id":735629,"date":"2026-08-11T20:50:08","date_gmt":"2026-08-12T02:50:08","guid":{"rendered":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/?p=735629"},"modified":"2026-08-11T20:50:08","modified_gmt":"2026-08-12T02:50:08","slug":"hacienda-refuerza-lucha-contra-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.diarioimagen.net\/?p=735629","title":{"rendered":"Hacienda refuerza lucha contra lavado de dinero"},"content":{"rendered":"<ul>\n<li><strong>\u00a0<\/strong><strong>Endurecimiento de reglas <\/strong><strong>\u00a0<\/strong><\/li>\n<li><strong>Casinos, inmobiliarias, joyer\u00edas, casas de arte, distribuidores de autos y otros sectores no financieros deber\u00e1n aplicar nuevas medidas<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<div id=\"attachment_735630\" style=\"width: 366px\" class=\"wp-caption alignnone\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" aria-describedby=\"caption-attachment-735630\" class=\"wp-image-735630 size-large\" 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vulnerables a identificar, evaluar y documentar los riesgos asociados con sus operaciones.<\/p>\n<p>Las disposiciones fueron publicadas en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n y forman parte de la implementaci\u00f3n de las reformas a la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI) y a su reglamento, publicadas en 2025 y 2026, respectivamente.<\/p>\n<p>Seg\u00fan un comunicado, las disposiciones establecen criterios para aplicar la legislaci\u00f3n y precisan las obligaciones de los sujetos obligados y las atribuciones de las autoridades encargadas de su implementaci\u00f3n, supervisi\u00f3n y verificaci\u00f3n.<\/p>\n<p>Se trata de los cambios a las reglas que deber\u00e1n de cumplir las actividades consideradas vulnerables a ser utilizadas por la delincuencia organizada para el blanqueo de dinero.<\/p>\n<p>Es decir para los sujetos obligados que realizan actividades no financieras vulnerables como los casinos, operaciones con activos virtuales, inmobiliarias, joyer\u00edas, casas de arte, distribuidores de autos, blindaje, tarjetas de servicios y prepagadas, veh\u00edculos a\u00e9reo y mar\u00edtimos, traslado y custodia de valores y cheques de viajero.<\/p>\n<p>La nueva reglamentaci\u00f3n entrar\u00e1 en vigor a partir de noviembre pr\u00f3ximo, pero con una gradualidad para facilitar su implementaci\u00f3n, se\u00f1al\u00f3 la SHCP.<\/p>\n<p>Seg\u00fan Hacienda, con ello se fortalece el marco regulatorio aplicable a quienes realizan actividades vulnerables.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, asegur\u00f3, se consolida el r\u00e9gimen preventivo en materia de prevenci\u00f3n del lavado de dinero.<\/p>\n<p>Con ello, destac\u00f3, se reafirma el compromiso de M\u00e9xico para fortalecer el sistema nacional para la prevenci\u00f3n de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita, asegur\u00f3.<\/p>\n<p>Todo ello, manifest\u00f3, en apego al marco jur\u00eddico vigente y a los est\u00e1ndares internacionales del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>\n<p>De tal manera, ponder\u00f3 la dependencia, se contribuye a la protecci\u00f3n de la integridad del sistema financiero y al fortalecimiento de los mecanismos de prevenci\u00f3n y combate al lavado de dinero<\/p>\n<p>Las nuevas disposiciones entrar\u00e1n en vigor de manera gradual, con el objetivo de facilitar su implementaci\u00f3n y permitir que los sujetos obligados actualicen sus procesos internos y desarrollen las capacidades necesarias para cumplir con el nuevo marco regulatorio.<\/p>\n<p>El gobierno se\u00f1al\u00f3 que las medidas forman parte del fortalecimiento del sistema nacional para prevenir operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita y buscan mantenerlo en apego al marco jur\u00eddico vigente y a los est\u00e1ndares internacionales del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>\u00bfCu\u00e1les son los cambios?<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Hacienda detall\u00f3 que entre los principales cambios destaca la incorporaci\u00f3n del Enfoque Basado en Riesgo (como principio rector para el cumplimiento de las obligaciones previstas en la Ley.<\/p>\n<p>Con este modelo, enfatiz\u00f3, los sujetos obligados mencionados tendr\u00e1n que identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, vigilar sus operaciones, productos, servicios, canales de operaci\u00f3n y zonas geogr\u00e1ficas, mediante metodolog\u00edas que fortalezcan la gesti\u00f3n de riesgos y permitan una mejor identificaci\u00f3n de operaciones que pudieran estar relacionadas con recursos de procedencia il\u00edcita.<\/p>\n<p>Destac\u00f3 que las nuevas reglas fortalecen las medidas de conocimiento del cliente o usuario, la identificaci\u00f3n del beneficiario controlador y de las Personas Pol\u00edticamente Expuestas, los mecanismos de control interno, la conservaci\u00f3n de informaci\u00f3n y la presentaci\u00f3n de avisos.<\/p>\n<p>De igual forma, la SHCP, por conducto de sus unidades, ejercer\u00e1n sus atribuciones bajo un Enfoque Basado en Riesgo, orientando las acciones de supervisi\u00f3n y verificaci\u00f3n hacia los sectores y actividades con mayor exposici\u00f3n a ser utilizados para el lavado de dinero.<\/p>\n<p>Las disposiciones incorporan adem\u00e1s un modelo de cumplimiento proporcional, mediante el cual las obligaciones y las acciones de supervisi\u00f3n se aplicar\u00e1n considerando el nivel de riesgo de cada Actividad Vulnerable.<\/p>\n<p>De acuerdo con la secretar\u00eda a cargo de \u00c9dgar Amador, el esquema permitir\u00e1 optimizar los recursos destinados a la prevenci\u00f3n, fortalecer el cumplimiento de las obligaciones legales y facilitar la implementaci\u00f3n de controles acorde con las caracter\u00edsticas de cada sector.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n<p><strong>Las principales actividades vulnerables<\/strong><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<ul>\n<li>Juegos con apuestas, concursos o sorteos<\/li>\n<li>Emisi\u00f3n o comercializaci\u00f3n de tarjetas de servicios, prepagadas o cheques de viajero<\/li>\n<li>Mutuos, pr\u00e9stamos o cr\u00e9ditos por personas distintas a entidades financieras<\/li>\n<li>Desarrollo inmobiliario y compraventa de inmuebles<\/li>\n<li>Comercializaci\u00f3n de joyas, metales preciosos, relojes y obras de arte<\/li>\n<li>Subasta o comercializaci\u00f3n de veh\u00edculos nuevos o usados<\/li>\n<li>Prestaci\u00f3n de servicios profesionales independientes (cuando se manejan cuentas o bienes del cliente).<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00a0Endurecimiento de reglas \u00a0 Casinos, inmobiliarias, joyer\u00edas, casas de arte, distribuidores de autos y otros sectores no financieros deber\u00e1n aplicar nuevas medidas &nbsp; La Secretar\u00eda de Hacienda, en su campa\u00f1a para 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